Faire croître ses avoirs, ce n’est pas une question de chance.
C’est une question de structure, de clarté et de vision à long terme.
Depuis plus de 15 ans, j’accompagne des clients dans la gestion de leur patrimoine avec une approche humaine, rigoureuse et transparente.
Affilié à Valeurs mobilières PEAK, membre du Groupe financier PEAK,
le premier courtier indépendant au Canada.
La gestion des placements est offerte par l’entremise de Valeurs mobilières PEAK.
Chaque situation financière est unique. Mon rôle est de m’assurer que toutes les pièces de votre portrait financier travaillent ensemble, dans une même direction.
Des stratégies de placement personnalisées, construites selon votre profil d'investisseur, vos objectifs et votre tolérance au risque. Aucun produit maison, aucun objectif de vente : uniquement des solutions adaptées à votre réalité.
Projection de retraite, stratégies de décaissement, transition vers une nouvelle étape de vie. Que la retraite soit encore loin ou imminente, une planification rigoureuse fait toute la différence.
Parce que le rendement ne se limite pas à la performance brute. Une attention particulière est portée aux impacts fiscaux afin d’optimiser vos résultats à long terme. La raison est simple : les placements fiscalement avantageux réduisent ou reportent l’impôt, ce qui permet aux investisseurs de faire fructifier une plus grande partie de leur argent.
Rédaction d’une planification financière complète, adaptée à votre situation personnelle. Selon les besoins, cela peut inclure des éléments liés au financement, à la succession, aux études ou à d’autres aspects structurants de votre patrimoine. Des honoraires additionnels peuvent s'appliquer selon les collaborateurs et partenaires impliqués.
Mes services s’adressent principalement à :
*Un portefeuille minimum est requis afin d’assurer un accompagnement rigoureux et personnalisé.
La gestion de patrimoine peut sembler complexe. Mon rôle est de la rendre plus simple, plus lisible et plus cohérente.
Une première discussion pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations.
Analyse complète de votre portrait financier, en tenant compte de l’ensemble de vos actifs et obligations.
Présentation de stratégies claires, adaptées à votre réalité et expliquées dans un langage accessible.
Votre situation évolue. Votre stratégie financière doit évoluer avec vous.
Mon approche repose sur trois piliers essentiels :
Martin Godin est conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille adjoint basé à Amos, rattaché à la succursale de Québec. Après plusieurs années d’expérience au sein d’institutions financières, il a choisi de poursuivre sa pratique de façon indépendante afin d’offrir à ses clients ce qui lui semblait essentiel : du temps, de l’écoute et un accompagnement réel.
Ce choix n’est pas un rejet de son parcours, bien au contraire. L’expérience acquise au fil des ans lui a permis de développer une expertise solide, une rigueur professionnelle et une compréhension approfondie des marchés et des stratégies de placement. Aujourd’hui, cette expérience devient un levier pour offrir un service aligné avec ses valeurs.
Détenteur du titre de planificateur financier depuis 2010, Martin souhaitait s’éloigner d’un modèle axé sur des objectifs de performance institutionnels pour se concentrer sur la qualité de la relation et la pertinence des recommandations. Il privilégie une approche sans pression, où chaque décision est prise dans l’intérêt du client, à son rythme, en toute transparence.
Passionné par son domaine, il accorde une grande importance à la vulgarisation financière. Son objectif est simple : que ses clients comprennent ce qui est mis en place, pourquoi certaines stratégies sont recommandées et comment celles-ci s’inscrivent dans leur réalité. Il prend le temps de répondre aux questions, d’expliquer les enjeux et de bâtir un climat de confiance durable.
Dans un souci constant d’approfondir son expertise et de maintenir les plus hauts standards professionnels, il a obtenu en 2024 la distinction Fellow du CSI. Le titre de Fellow de CSI (FCSI®) est la distinction la plus hautement reconnue et respectée dans le secteur des services financiers au Canada. Il est réservé à un groupe restreint de professionnels du secteur financier qui démontrent un sens inégalé du leadership, de l’intégrité, de l’engagement et du dévouement envers leurs clients ainsi que leur secteur d’activités.
Pour Martin, un bon accompagnement financier repose avant tout sur une relation de confiance à long terme.
Au fil des années, certaines idéologies ont profondément marqué ma façon d’aborder l’investissement et l’accompagnement de ma clientèle sur le long terme. Elles reflètent la discipline, la cohérence et la perspective qui guident chacune de mes recommandations.
« Si vous attendez que les problèmes disparaissent avant d’investir dans les actions, vous ne gagnerez jamais d’argent. » — Ralph Wanger
« La raison doit vaincre l’émotion. » — Howard Marks
« Un portefeuille bien diversifié aidera l’investisseur à contrer les risques extrêmes et s’il respecte son plan, il pourra accumuler une énorme fortune à long terme. » — Mary Callahan Erdoes
« La majorité de l’argent n’est pas dans l’achat, dans la vente mais dans l’attente.» — Charlie Munger
La première rencontre permet avant tout de faire connaissance et de discuter de votre situation financière dans son ensemble. C'est un moment d'échange qui vise à comprendre vos objectifs, vos préoccupations et votre réalité actuelle.
Cette rencontre se déroule sans engagement. Elle permet de déterminer si l'accompagnement proposé correspond à vos besoins et si une collaboration s'inscrit naturellement dans la durée.
Oui. L'affiliation à Valeurs mobilières PEAK permet d'accéder à une vaste gamme de solutions offertes sur le marché, sans produits maison ni objectifs de vente.
Cette structure favorise une approche indépendante et personnalisée, où les recommandations sont formulées en fonction de votre situation financière globale.
Oui. Des rencontres virtuelles sont offertes lorsque cela convient mieux à la situation ou à la localisation des clients.
Que ce soit en personne ou à distance, l'approche demeure la même : un accompagnement rigoureux, personnalisé et axé sur la compréhension et la confiance.
C'est une question très fréquente, et tout à fait légitime.
Dans les faits, le moment idéal pour investir est rarement évident à court terme. Les marchés évoluent constamment, tout comme les taux d'intérêt et le contexte économique global. Attendre des conditions « parfaites » peut toutefois avoir un coût important : celui de renoncer au temps, qui demeure le levier le plus puissant en placement.
L'objectif n'est pas de prédire l'avenir, mais de mettre en place des stratégies adaptées à la situation actuelle, tout en tenant compte de votre horizon de placement, votre tolérance et capacité à faire face aux fluctuations des marchés.
L'histoire nous raconte que la réussite en investissement repose davantage sur la durée de présence sur le marché et non sur la tentative de prédire ce dernier.
Commencer plus tôt permet souvent de bâtir une structure solide et d'éviter de devoir rattraper le retard.
Il n'est jamais trop tard pour revoir et optimiser sa situation financière.
Bien sûr, commencer plus tôt offre généralement plus de latitude. Cela dit, même à quelques années de la retraite, il est souvent possible d'identifier des ajustements, des optimisations ou des améliorations qui peuvent avoir un impact significatif sur la suite.
Revoir son portefeuille permet notamment de :
Dans bien des cas, prendre le temps d'analyser la situation apporte non seulement des améliorations concrètes, mais aussi une plus grande tranquillité d'esprit pour aborder la retraite avec confiance.
Que vous soyez en phase de croissance, de consolidation ou de transition vers la retraite, une discussion structurée peut faire toute la différence.
